Γιατί να Γίνετε Πιστοποιημένος Επενδυτής

2024 Συγγραφέας: Malcolm Clapton | [email protected]. Τελευταία τροποποίηση: 2023-12-17 03:52

Έχουν στη διάθεσή τους ένα ευρύ πεδίο για επενδύσεις, αλλά μπορεί να είναι δικό μου.

Πώς διαφέρει ένας ειδικευμένος επενδυτής από έναν μη ειδικευμένο επενδυτή

Ένας ειδικευμένος επενδυτής είναι μια ειδική κατηγορία συμμετεχόντων στις χρηματοπιστωτικές αγορές που έχουν αποδείξει τις γνώσεις και την εμπειρία τους. Αυτό το νομικό καθεστώς δίνεται σε χρηματοπιστωτικές εταιρείες, κυβερνητικές υπηρεσίες και ορισμένα άτομα. Με αυτό, μπορούν να επενδύσουν σε οποιαδήποτε επενδυτικά μέσα, καθώς καταλαβαίνουν τι κάνουν, και ως εκ τούτου είναι οι ίδιοι υπεύθυνοι για ριψοκίνδυνα εγχειρήματα.

Από προεπιλογή, ένας επενδυτής θεωρείται ότι δεν πληροί τις προϋποθέσεις. Μπορεί να επενδυθεί μόνο από τον Ομοσπονδιακό Νόμο της 11ης Ιουνίου 2021 Αρ. 192-FZ "Περί τροποποιήσεων σε ορισμένες νομοθετικές πράξεις της Ρωσικής Ομοσπονδίας" σε σχετικά αξιόπιστους και απλούς τίτλους:

• μετοχές ρωσικών εταιρειών που έχουν γίνει δεκτές προς διαπραγμάτευση σε χρηματιστήρια·
• κρατικά ομόλογα της Ρωσίας και άλλων χωρών της Ευρασιατικής Οικονομικής Ένωσης, των κρατών μελών της Ευρωπαϊκής Ένωσης, της Ιρλανδίας και της Μεγάλης Βρετανίας·
• εταιρικά ομόλογα εταιρειών με υψηλές επενδυτικές αξιολογήσεις από τις ίδιες χώρες·
• μετοχές επενδυτικών κεφαλαίων ανοικτού τύπου, διαπραγματεύσιμων στο χρηματιστήριο και κλειστού τύπου επενδυτικών κεφαλαίων.

Το 2020, περίπου 4,5 εκατομμύρια νέοι επενδυτές ήρθαν στα ρωσικά χρηματιστήρια, υπολόγισε η Κεντρική Τράπεζα. Αυτό είναι το ήμισυ όλων των επενδυτών στη Ρωσία. Εδώ είναι η ηγεσία της ρυθμιστικής αρχής και αποφάσισε ότι οι λαϊκοί πρέπει να προστατεύονται ακόμη περισσότερο από πολύπλοκα και επικίνδυνα εργαλεία.

Ως εκ τούτου, από την 1η Οκτωβρίου 2021, η Ρωσία θα έχει δύο τύπους μη επαγγελματίες επενδυτές: «χωρίς ειδικούς, ιδιαίτερα προστατευμένους» και «μη ειδικευμένους αδρανείς». Οι πρώτοι θα μπορούν να επενδύουν μόνο σε μέσα από την παραπάνω λίστα. Το τελευταίο θα πρέπει να υποβληθεί σε ειδικές δοκιμές, τα πρότυπα των οποίων βρίσκονται ακόμη υπό ανάπτυξη. Η ανταμοιβή είναι η άδεια επένδυσης σε επικίνδυνα, αλλά δυνητικά πιο κερδοφόρα μέσα, συγκεκριμένα: συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, μετοχές ξένων εταιρειών εκτός του δείκτη S&P 500 και ομόλογα άλλων χωρών.

Γιατί χρειάζεστε την ιδιότητα του ειδικευμένου επενδυτή

Οι ιδιώτες επενδυτές λαμβάνουν αυτό το καθεστώς Ομοσπονδιακός νόμος αριθ. των μεγάλων εταιρειών. Από την άλλη πλευρά, οι ειδικευμένοι επενδυτές κατανοούν και αποδέχονται ότι διατρέχουν μεγάλο κίνδυνο και μπορεί να μείνουν χωρίς επένδυση.

Το συγκεκριμένο σύνολο τίτλων εξαρτάται από τον μεσίτη, αλλά, κατά κανόνα, είναι:

• Μετοχές και ομόλογα ξένων εταιρειών που δεν περιλαμβάνονται στον χρηματιστηριακό δείκτη S&P 500 και διαπραγματεύονται σε ξένα χρηματιστήρια: αμερικανικών, βρετανικών, γερμανικών, Χονγκ Κονγκ και άλλων.
• Ξένα παράγωγα: συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, δικαιώματα προαίρεσης και προθεσμιακές συμβάσεις για μετοχές, ομόλογα, νομίσματα και δείκτες.
• ETF σε συνάλλαγμα από οποιαδήποτε εταιρεία διαχείρισης.
• (δανεισμός σε ξένο νόμισμα) επιχειρήσεων και κρατών που διαπραγματεύονται τόσο σε χρηματιστήρια όσο και στην εξωχρηματιστηριακή αγορά.
• Μερίδια επενδύσεων, venture και hedge funds.

Τι χρειάζεται για να γίνεις ικανός επενδυτής

Για να αποκτήσετε 1. Ομοσπονδιακός νόμος αριθ.

2. Διάταγμα της Τράπεζας της Ρωσίας της 29ης Απριλίου 2015 αριθ. 3629-U «Σχετικά με την αναγνώριση προσώπων ως ειδικευμένων επενδυτών και τη διαδικασία διατήρησης του μητρώου προσώπων που αναγνωρίζονται ως ειδικευμένοι επενδυτές» αυτό το καθεστώς, τα νομικά πρόσωπα πρέπει να συνεργάζονται με χρηματοοικονομικούς αγορές ή έχουν κεφάλαιο 200 εκατ. ρούβλια ή περισσότερο. Τις περισσότερες φορές, οι ειδικοί περιλαμβάνουν επενδυτικά και συνταξιοδοτικά ταμεία, ασφαλιστικές εταιρείες, τράπεζες, διεθνείς χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς και ορισμένα ρωσικά τμήματα.

Ένα άτομο αναγνωρίζει το διάταγμα της Τράπεζας της Ρωσίας με ημερομηνία 29 Απριλίου 2015 Αρ.3629-U «Σχετικά με την αναγνώριση προσώπων ως ειδικευμένων επενδυτών και τη διαδικασία τήρησης του μητρώου προσώπων που αναγνωρίζονται ως ειδικευμένοι επενδυτές» από ειδικευμένο επενδυτή, μεσίτες ή εμπορικές τράπεζες. Αξιολογούν ένα άτομο σύμφωνα με τον κατάλογο απαιτήσεων, ο οποίος περιγράφεται στο νόμο. Αρκεί ένας επενδυτής να πληροί ένα από τα κριτήρια.

Έχετε το απαιτούμενο χρηματικό ποσό

Ο επενδυτής πρέπει να επιβεβαιώσει ότι έχει επενδύσει τουλάχιστον 6 εκατομμύρια ρούβλια σε ορισμένα περιουσιακά στοιχεία:

• οποιοδήποτε νόμισμα σε λογαριασμούς με ρωσικές και ξένες τράπεζες·
• πολύτιμα μέταλλα σε μη κατανεμημένους λογαριασμούς μετάλλων.
• μετοχές, ομόλογα και μερίδια επενδυτικών κεφαλαίων, συμπεριλαμβανομένων αυτών που μεταβιβάζονται στη διαχείριση καταπιστεύματος·
• συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, δικαιώματα προαίρεσης και άλλα μέσα αγοράς παραγώγων.

Δεν λαμβάνονται υπόψη τίτλοι από ξένους μεσίτες, ακίνητα, αυτοκίνητα, καθώς και χρήματα σε πιστωτικές κάρτες και λογαριασμούς νομικών προσώπων.

Συναλλαγές πολύ στην χρηματοπιστωτική αγορά

Καταμετρώνται οι συναλλαγές σε χρεόγραφα και παράγωγα τα τέσσερα τελευταία τρίμηνα. Ένας επενδυτής πρέπει να συναλλάσσεται για τουλάχιστον έξι εκατομμύρια ρούβλια, να κλείσει τουλάχιστον 40 συναλλαγές και να τις πραγματοποιεί τουλάχιστον μία φορά το μήνα.

Αποκτήστε οικονομική εκπαίδευση, πιστοποιητικό ή πιστοποιητικό

Εάν ένας επενδυτής έχει λάβει τριτοβάθμια εκπαίδευση στα οικονομικά, τότε ένα τέτοιο άτομο είναι άμεσα έτοιμο να αναγνωριστεί ως πιστοποιημένο. Ο νόμος δεν ορίζει συγκεκριμένα προγράμματα κατάρτισης, επομένως οι μεσίτες αποφασίζουν μόνοι τους τι θα θεωρήσουν ως κατάλληλη ειδικότητα. Αλλά είναι σημαντικό το πανεπιστήμιο να έχει επίσης το δικαίωμα να πιστοποιεί επαγγελματίες στην αγορά κινητών αξιών. Τώρα μόνο τέσσερα ιδρύματα μπορούν να το κάνουν αυτό: το MFC Training Center, το Samara University of Economics, το Ural Institute of Stock Market και το Russian University of Economics.

Μια άλλη επιλογή είναι να μελετήσετε τον εαυτό σας, να περάσετε εξετάσεις και να λάβετε πιστοποιητικό ειδικού χρηματοοικονομικής αγοράς, ελεγκτή ή αναλογιστή ασφαλίσεων (ειδικός σε θέματα χρηματοοικονομικής ασφάλειας και κινδύνου) ή πιστοποιητικό Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) ή Διαχειριστής χρηματοοικονομικού κινδύνου (FRM) …

Εργασία σε χρηματοπιστωτικό ίδρυμα

Λαμβάνονται υπόψη μόνο εργασίες που σχετίζονται άμεσα με τις χρηματοπιστωτικές αγορές: πρέπει να κάνετε συναλλαγές με τίτλους ή παράγωγα, να διαχειρίζεστε κινδύνους, να συμμετέχετε σε αναλύσεις ή τουλάχιστον να προετοιμάζετε συστάσεις για τους εμπόρους.

Εάν ο ίδιος ο οργανισμός θεωρείται πιστοποιημένος επενδυτής, τότε δύο χρόνια εργασιακής εμπειρίας είναι αρκετά για ένα άτομο. Αν όχι, τότε χρειάζονται τρία χρόνια.

Πώς να καταχωρίσετε σωστά την ιδιότητα του ειδικευμένου επενδυτή

Δεν υπάρχει ενιαίο κρατικό μητρώο ειδικευμένων επενδυτών στη Ρωσία. Κάθε μεσίτης ή εταιρεία διαχείρισης διατηρεί το δικό της διάταγμα της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. διαδικασία ξανά.

Αυτός είναι εν μέρει ο λόγος που υπάρχουν πολλές προσφορές στο Διαδίκτυο για να αποκτήσετε την ιδιότητα του ειδικευμένου επενδυτή σε χαμηλή τιμή: χρήση πλαστών πιστοποιητικών εισοδήματος, όγκου συναλλαγών ή εργασιακής εμπειρίας. Είναι καλύτερα να μην συμφωνήσετε με αυτό, γιατί η Κεντρική Τράπεζα ελέγχει περιοδικά τα μητρώα εταιρειών.

Εάν ανακαλυφθεί ένα ψεύτικο, τότε ο επενδυτής, στην καλύτερη περίπτωση, θα αποκλειστεί αμέσως με όλα τα περιουσιακά στοιχεία. Στη χειρότερη περίπτωση, μπορείτε να μηνυθείτε για πλαστογραφία και απάτη.

Κάθε εταιρεία έχει τους δικούς της κανόνες για τη διεξαγωγή νομικών διαδικασιών, μερικές φορές πιο αυστηρούς από ό,τι απαιτεί ο νόμος. Επομένως, οι συγκεκριμένες ενέργειες μπορεί να διαφέρουν, αλλά η γενική ουσία είναι η εξής.

Προετοιμάστε έγγραφα

Η εταιρεία θα ζητήσει επιβεβαίωση ότι ο επενδυτής πληροί τις προϋποθέσεις για ειδική κατάσταση. Είναι λογικό να συλλέγετε εκ των προτέρων δικαιολογητικά:

• Τραπεζικά αντίγραφα και εκθέσεις εταιρείας διαχείρισης που επιβεβαιώνουν ότι υπάρχουν έξι εκατομμύρια.
• Δήλωση συναλλαγών για τέσσερα τρίμηνα από τον μεσίτη - εμφανίστε τον κύκλο εργασιών και τον αριθμό των συναλλαγών.
• Δίπλωμα, απολυτήριο γυμνασίου ή πιστοποιητικό - για επιβεβαίωση της εκπαίδευσης.
• Αντίγραφο βιβλίου εργασίας ή σύμβασης - για πιστοποίηση εργασιακής εμπειρίας.

Στη συνέχεια, πρέπει να έρθετε στο γραφείο μιας τράπεζας ή ενός μεσίτη, να υπογράψετε μια αίτηση και να υποβάλετε τα απαραίτητα έγγραφα. Μερικές φορές μπορούν να σταλούν με e-mail ή συστημένη επιστολή. Καλύτερα να ελέγξετε τα τυπικά με τον συγκεκριμένο οργανισμό.

Συμπληρώστε μια αίτηση

Το έντυπο αίτησης ποικίλλει επίσης, αλλά περιλαμβάνει τουλάχιστον προσωπικά δεδομένα και δικαιολογητικά. Συχνά αντικείμενα εκτός από αυτά:

• Μέσα για τα οποία εκδίδεται το καθεστώς. Ο επενδυτής μπορεί να επιλέξει αν θέλει να αποκτήσει τα προσόντα για τίτλους, συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης και δικαιώματα προαίρεσης ή και τα δύο.
• Αποδοχή αυξημένων κινδύνων. Ένα άτομο θα μπορεί να επενδύσει σε μέσα στα οποία είναι δυνατό να χάσει πραγματικά όλο το κεφάλαιο.
• Άρνηση πληρωμής του ομοσπονδιακού νόμου αριθ. 46-FZ της 5ης Μαρτίου 1999 «Σχετικά με την προστασία των δικαιωμάτων και των νομικών συμφερόντων των επενδυτών στην αγορά κινητών αξιών» από το ταμείο αποζημίωσης. Είναι μια κρατική επιχείρηση που βοηθά επενδυτές και μετόχους σε πτωχευμένες εταιρείες - αλλά μόνο ιδιώτες.

Αποστολή εγγράφων στον μεσίτη

Οι διευθυντές από την πλευρά του μεσίτη ή της τράπεζας θα κάνουν τα υπόλοιπα μόνοι τους: θα ελέγξουν τα έγγραφα και την αίτηση, θα ζητήσουν πρόσθετες πληροφορίες και θα προσθέσουν τα δεδομένα του επενδυτή στη λίστα με τους κατάλληλους.

Είναι σημαντικό να σκεφτείτε εδώ ότι θα πρέπει να περάσετε από την ταυτοποίηση: είτε στο γραφείο της εταιρείας με διαβατήριο είτε χρησιμοποιώντας ηλεκτρονική υπογραφή.

Τι αξίζει να θυμόμαστε

1. Ένας εξειδικευμένος επενδυτής είναι μια κατηγορία συμμετεχόντων στη χρηματοπιστωτική αγορά που έχουν επιβεβαιώσει τις γνώσεις και την εμπειρία τους. Αυτό είναι το νομικό καθεστώς που λαμβάνουν οι άνθρωποι και ορισμένοι οργανισμοί.
2. Ένας μη ειδικευμένος επενδυτής μπορεί να επενδύσει σε μια περιορισμένη λίστα περιουσιακών στοιχείων, ένας ικανός επενδυτής σε όλα.
3. Τα εργαλεία που είναι διαθέσιμα σε ειδικευμένους επενδυτές μπορούν να αποφέρουν υψηλές αποδόσεις και να καταστρέψουν όλο το κεφάλαιο.
4. Οι ειδικευμένοι επενδυτές μπορεί να είναι άτομα με οικονομική εκπαίδευση, κατάλληλη εργασιακή εμπειρία, μεγάλο όγκο συναλλαγών στην αγορά ή κεφάλαιο από 6 εκατομμύρια ρούβλια.
5. Η ιδιότητα του ειδικευμένου επενδυτή εκχωρείται από τις ίδιες τις τράπεζες και τους χρηματιστές, επομένως η διαδικασία και οι απαιτήσεις είναι διαφορετικές για τον καθένα.