Είναι δυνατόν να λάβετε δάνειο χρησιμοποιώντας αντίγραφο διαβατηρίου

2024 Συγγραφέας: Malcolm Clapton | [email protected]. Τελευταία τροποποίηση: 2023-12-17 03:52

Ένας χάκερ ζωής, μαζί με έναν επαγγελματία δικηγόρο, κατανοεί το θέμα και δίνει συμβουλές για το πώς να προστατευτείτε από την απάτη.

"Ένας συνταξιούχος κρεμάστηκε με δάνειο ενός εκατομμυρίου δολαρίων", "Οι συλλέκτες διώκονται λόγω δανείου κάποιου άλλου" - τέτοιοι τίτλοι βρίσκονται συχνά στα φόρουμ του Διαδικτύου και ακόμη και στα μέσα ενημέρωσης.

Δεν προκαλεί έκπληξη το γεγονός ότι στη μαζική συνείδηση υπάρχει ένα στερεότυπο ότι ο καθένας μπορεί να υποβάλει αίτηση για δάνειο για οποιονδήποτε. Θα υπήρχε μόνο ένα αντίγραφο του διαβατηρίου, ή τουλάχιστον μια σειρά και ένας αριθμός. Ας δούμε αν είναι όντως έτσι.

Τα έγγραφα

Οποιοσδήποτε πιστωτικός και μικροχρηματοδοτούμενος οργανισμός έχει μια λίστα με τα έγγραφα που απαιτούνται για ένα δάνειο (δάνειο). Ορισμένοι έχουν αυστηρούς κανόνες και η λίστα είναι μεγάλη: διαβατήριο με σήμα εγγραφής, 2-NDFL, SNILS, TIN, πιστοποιητικό γάμου. Άλλοι δεν απαιτούν καν πιστοποιητικό από τον τόπο εργασίας τους, χρειάζονται μόνο διαβατήριο. Σίγουρα όμως το πρωτότυπο!

Όμιλος εταιρειών Anastasia Loktionova "Rusmikrofinance"

Η λήψη δανείου ή δανείου σε αντίγραφο διαβατηρίου έρχεται σε αντίθεση με τις διατάξεις του ομοσπονδιακού νόμου "Σχετικά με την αντιμετώπιση της νομιμοποίησης (ξέπλυμα) των εισοδημάτων …". Σύμφωνα με τον ίδιο, ο κάτοχος του αντιγράφου του διαβατηρίου θεωρείται αγνώστων στοιχείων. Κανένας από τους δανειστές που εργάζονται στο νομικό πεδίο, είτε πρόκειται για τράπεζα είτε για εταιρεία μικροχρηματοδοτήσεων, δεν θα δεχτεί αντίγραφο του διαβατηρίου χωρίς να το συμβιβάσει με το πρωτότυπο.

Σχέδια απάτης

Ωστόσο, κατά καιρούς συμβαίνουν δυσάρεστα περιστατικά.

• Συνεννόηση με τραπεζικούς υπαλλήλους. Για να γίνει μια απάτη, οι απατεώνες πρέπει τουλάχιστον να συμφωνήσουν με έναν υπάλληλο δανείου που προετοιμάζει τα έγγραφα. Μπορεί επίσης να χρειαστεί να μοιραστείτε με τον ταμία, ο οποίος εκδίδει μετρητά σύμφωνα με το διαβατήριο, και την υπηρεσία ασφαλείας, η οποία ελέγχει τον δανειολήπτη. Παράδειγμα: τραπεζικός υπάλληλος, χρησιμοποιώντας στοιχεία διαβατηρίου, εξέδωσε δάνειο για έναν φίλο του εραστή της, τον οποίο δεν είχε δει ποτέ.
• Κατάχρηση εξουσίας. Μερικές φορές οι τραπεζικοί υπάλληλοι θεωρούν τους εαυτούς τους πιο έξυπνους από το πιστωτικό σύστημα και ξοδεύουν ελαφρώς μεγαλύτερα ποσά από αυτά που ζήτησε ο δανειολήπτης. Βάζουν τη διαφορά στην τσέπη τους. Παράδειγμα: ένα άτομο ήρθε για δάνειο αυτοκινήτου και ένας υπάλληλος του εξέδωσε επίσης μικροδάνειο.

Σε όλες αυτές τις περιπτώσεις, ο ανθρώπινος παράγοντας παίζει καθοριστικό ρόλο.

Χωρίς τη βοήθεια ενός αδίστακτου υπαλλήλου πιστωτικού ή μικροχρηματοδοτούμενου οργανισμού, είναι αδύνατη η έκδοση δανείου χρησιμοποιώντας αντίγραφο διαβατηρίου.

Και το να βρεις έναν τέτοιο υπάλληλο δεν είναι εύκολο. Άλλωστε, τέτοιες ενέργειες απειλούν όχι μόνο με απώλεια εργασίας, αλλά και με ποινική δίωξη.

Σύμφωνα με την Anastasia Loktionova, εάν ένας πολίτης επιχειρήσει να λάβει δάνειο ή δάνειο χρησιμοποιώντας αντίγραφο του διαβατηρίου του, θα χαρακτηριστεί ως απάτη σύμφωνα με το άρθρο 159.1 του Ποινικού Κώδικα της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Προληπτικά μέτρα

Για να προστατεύσετε τον εαυτό σας από απάτη:

• Μην δημοσιεύετε τα δεδομένα του διαβατηρίου σας σε κοινωνικά δίκτυα (συμπεριλαμβανομένων των "Έγγραφα" στο "VKontakte") και μην τα στέλνετε μέσω e-mail (ή τα διαγράφετε αμέσως μετά τη λήψη από τον παραλήπτη).
• Μην αποθηκεύετε αντίγραφα εγγράφων στα σύννεφα ή σε μονάδες flash. Εάν έχετε ανεβάσει μια σάρωση του διαβατηρίου σας στο Google Drive, ακολουθήστε τις ρυθμίσεις πρόσβασης κατά την κοινή χρήση αρχείων.
• Εάν χάσετε το διαβατήριό σας, επικοινωνήστε όχι μόνο με το γραφείο διαβατηρίων, αλλά και με την αστυνομία.
• Ελέγχετε τακτικά το πιστωτικό ιστορικό σας.

Εάν λάβετε πληρωμή για δάνειο ή δάνειο που δεν πήρατε, μην πανικοβληθείτε. Πάρτε το διαβατήριό σας στο χέρι και πηγαίνετε να διευκρινίσετε την κατάσταση με έναν πιστωτικό ή μικροχρηματοδοτούμενο οργανισμό. Συντάξτε ένα επεξηγηματικό σημείωμα, μιλήστε με τον υπάλληλο που ενέκρινε το δάνειο, ζητήστε πλάνα CCTV την ημέρα της έκδοσής του. Θυμηθείτε, ο νόμος είναι με το μέρος σας.

Εάν μια τράπεζα ή ένας οργανισμός μικροχρηματοδότησης παραβιάζει το νόμο "Περί καταναλωτικής πίστης (δάνειο)" ή "Σχετικά με την προστασία των δικαιωμάτων και των έννομων συμφερόντων των ατόμων κατά την εκτέλεση δραστηριοτήτων για την ανάκτηση ληξιπρόθεσμων οφειλών …", μπορείτε να παραπονεθείτε για αυτά στη Roskomnadzor ή την εισαγγελία. Εάν παραβιαστεί ο νόμος από τους συλλέκτες, θα πρέπει να υποβάλετε καταγγελία στην Ομοσπονδιακή Υπηρεσία Επιμελητών. Ταυτόχρονα, είναι σημαντικό να αποδειχθεί το γεγονός ότι ο οργανισμός έχει υπερβεί τις εξουσίες του.

Όμιλος εταιρειών Anastasia Loktionova "Rusmikrofinance"