6 απλοί κανόνες για τέλεια επένδυση

2024 Συγγραφέας: Malcolm Clapton | [email protected]. Τελευταία τροποποίηση: 2023-12-17 03:52

Σύμφωνα με τους περισσότερους ειδικούς, σχεδόν όλοι μπορούν να επενδύσουν επικερδώς. Αρκεί απλώς να ακολουθήσετε μερικές απλές συστάσεις, αποφεύγοντας μεγάλες απώλειες και ελέγχοντας τον κίνδυνο.

1. Να επιλέγετε πάντα πολλούς προορισμούς

Η διαφοροποίηση είναι η ασφάλιση ενάντια στην άγνοια.

Ο William O'Neill είναι Αμερικανός συγγραφέας και επιτυχημένος επιχειρηματίας

Για καλύτερη κατανόηση, σκεφτείτε δύο φανταστικούς χαρακτήρες. Ο πρώτος ονομάζεται Vasya, έχει 400 χιλιάδες ρούβλια και αποφάσισε να αγοράσει μετοχές μιας γνωστής εταιρείας μαζί τους. Ο δεύτερος χαρακτήρας είναι ο Petya, έχει επίσης 400 χιλιάδες ρούβλια, αλλά με αυτά τα χρήματα αγόρασε μετοχές δέκα εταιρειών από διαφορετικούς κλάδους ταυτόχρονα.

Μέχρι το τέλος του έτους, οι μετοχές του Vasya έπεσαν σε τιμή και έλαβε ζημία. Στο Petya, οι 7 στις 10 μετοχές έπεσαν σε τιμή, αλλά οι υπόλοιπες αυξήθηκαν αρκετές φορές και έκαναν τεράστιο κέρδος. Τυχη? Είναι απίθανο, γιατί σύμφωνα με τη θεωρία των πιθανοτήτων, ο Petya ήταν αρχικά πιο κοντά στη νίκη από τον Vasya. Τώρα φανταστείτε ότι δεν έχουν αγοράσει δέκα διαφορετικές εταιρείες μετοχές, αλλά χιλιάδες, συμπεριλαμβανομένων και εκείνων στις ξένες αγορές.

Αυτό το φαινόμενο ονομάζεται διαφοροποίηση και εμφανίζεται σε πολλούς τομείς της ζωής. Οι εταιρείες διαφοροποιούν την παραγωγή, τις αγορές πωλήσεων, το νόμισμα. Αξίζει να σημειωθεί ότι είναι σημαντικό να αγοράζετε όχι μόνο μετοχές διαφόρων εταιρειών, αλλά να διασφαλίζετε ότι προέρχονται από διαφορετικούς κλάδους.

Ορισμένοι δημοφιλείς επιχειρηματίες και επενδυτές επικρίνουν τη διαφοροποίηση (για παράδειγμα, ο Warren Buffett και ο Robert Kiyosaki), αλλά το γεγονός παραμένει: χρησιμοποιείται, χρησιμοποιείται και θα χρησιμοποιηθεί από επαγγελματίες.

2. Προετοιμαστείτε για το χειρότερο

Η αρχή μου είναι πρώτα απ 'όλα να προσπαθήσω να επιβιώσω και μόνο μετά να κερδίσω χρήματα.

Τζορτζ Σόρος Αμερικανός επενδυτής και φιλάνθρωπος

Το πρώτο πράγμα που πρέπει να κάνετε όταν αγοράζετε τίτλους ή νομίσματα είναι να αξιολογήσετε τον κίνδυνο. Πόσο τοις εκατό του κεφαλαίου σας θα πάει στο κάτω μέρος εάν αποδειχθεί ότι κάνετε λάθος; Οι επαγγελματίες είναι πεπεισμένοι ότι το αποδεκτό ποσό κινδύνου είναι το 2% των διαθέσιμων κεφαλαίων. Ο λόγος είναι η μεγάλη πιθανότητα να χάσει μια σειρά. Φανταστείτε να κάνετε λάθη 10 φορές στη σειρά, και αυτό είναι πολύ πιθανό. Ως αποτέλεσμα, οι ζημίες θα ανέλθουν μόνο στο 20%, και ρισκάροντας περισσότερο, μπορείτε εύκολα να πτωχεύσετε.

Υπάρχει ένας ολόκληρος τομέας δραστηριότητας διαχείρισης - διαχείριση κινδύνου. Τράπεζες και μεγάλες επενδυτικές εταιρείες προβλέπουν ακόμη και θέση ειδικού ελέγχου κινδύνων. Εάν θέλετε να επενδύσετε σωστά, τότε θα πρέπει να γίνετε διαχειριστής κινδύνου του εαυτού σας.

3. Αγνοήστε τις φήμες

Οι θεμελιώδεις πληροφορίες για την αγορά που μαθαίνετε είναι συνήθως άχρηστες επειδή η αγορά τις έχει ήδη υπολογίσει στην τιμή.

Ed Seykota Αμερικανός επαγγελματίας διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων

Ένας άλλος κανόνας που τονίζεται από έμπειρους επενδυτές είναι η σφαιρική άποψη της αγοράς. Δυστυχώς, πολλές πηγές πληροφοριών υπερβάλλουν τη σημασία πολλών γεγονότων στον οικονομικό κόσμο. Φυσικά, μερικές από τις πιο σημαντικές ειδήσεις έχουν βάρος, αλλά δεν πρέπει να τις υπερεκτιμάμε.

Το φόντο είναι απλώς ένα μικρό κομμάτι ενός τεράστιου παζλ που πρέπει να λυθεί. Οι αγορές δεν διέπονται από τους νόμους κανενός, υπάρχει πάντα ένας αγοραστής και ένας πωλητής. Ποτέ δεν ξέρετε ποιος μεγάλος συμμετέχων θα ήθελε να αρχίσει να αγοράζει περιουσιακά στοιχεία σήμερα για λόγους που είναι γνωστοί μόνο σε αυτόν.

4. Να είσαι στην τάση

Η τάση είναι η φίλη σου, αλλά όχι στο τέλος όταν κυκλοφορεί.

Ed Seykota Αμερικανός επαγγελματίας διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων

Εάν κοιτάξετε την αγορά παγκοσμίως, όπως προτείνεται παραπάνω, θα καταστεί προφανές ότι οι κινήσεις των τιμών υπόκεινται σε τάσεις. Σε κάποια χρόνια, τα περιουσιακά στοιχεία γίνονται φθηνότερα, σε άλλα γίνονται πιο ακριβά και μερικές φορές υπάρχει ένας διάδρομος τιμών (όταν οι τιμές δεν έχουν σαφή κατεύθυνση).

Ο μόνος τρόπος για να κερδίσετε χρήματα από επενδύσεις είναι να προσδιορίσετε σωστά την τρέχουσα δυναμική των τιμών. Για το σκοπό αυτό, παρέχονται διάφοροι τύποι ανάλυσης αγοράς, για παράδειγμα, η τεχνική ανάλυση και οι κατευθύνσεις της.

Επιπλέον, ο παράγοντας χρόνος είναι υψίστης σημασίας. Υπολογίστε πόσο περνά ένα χρηματοοικονομικό μέσο κατά μέσο όρο ανά ημέρα, εβδομάδα, μήνα και έτος. Αυτές οι πληροφορίες θα σας προσφέρουν ένα στατιστικό πλεονέκτημα καθώς θέτετε λογικούς στόχους και καταγράφετε κέρδη εγκαίρως.

5. Μειώστε τις απώλειες όσο το δυνατόν γρηγορότερα

Κανόνας # 1: Μην χάνετε ποτέ χρήματα. Κανόνας # 2: Μην ξεχνάτε ποτέ τον κανόνα # 1.

Ο Γουόρεν Μπάφετ είναι ο μεγαλύτερος επενδυτής της Αμερικής

Οποιαδήποτε επένδυση συνήθως περιλαμβάνει μακροπρόθεσμες διαπραγματεύσεις θέσης (διακράτηση μετοχών). Όταν ένα εμπόριο φέρνει μόνο απώλειες, θα πρέπει να το ξεφορτωθείτε το συντομότερο δυνατό.

Η πιο ορθολογική προσέγγιση είναι να δημιουργήσετε ένα σχέδιο με την τοποθέτηση μιας προστατευτικής εντολής διακοπής εκ των προτέρων για την έξοδο από το εμπόριο. Αυτό θα σας απαλλάξει από τα συναισθηματικά προβλήματα που σχετίζονται με την αποδοχή των απωλειών. Πολλοί επαγγελματίες δίνουν το 80% της επιτυχίας στο συναίσθημα και την ψυχολογία, οπότε αυτός ο κανόνας δεν πρέπει να αγνοηθεί.

6. Αφήστε τα κέρδη σας να αυξηθούν

Όταν η αγορά κινείται σε ευνοϊκή κατεύθυνση, φοβάσαι ότι η επόμενη μέρα θα πάρει όλα σου τα κέρδη και βγαίνεις από το παιχνίδι πολύ νωρίς. Ο φόβος σας εμποδίζει να βγάλετε τόσα χρήματα όσα θα έπρεπε να βγάλετε.

Jesse Livermore θρυλικός Αμερικανός κερδοσκόπος μετοχών των αρχών του 20ου αιώνα

Αυτός ο κανόνας συνδέεται στενά με τον προηγούμενο. Όλα καταλήγουν στην έξυπνη παρακολούθηση θέσης. Η αγορά είναι παράλογη και μερικές φορές δεν έχει νόημα να προσπαθήσουμε να προβλέψουμε τις κινήσεις της. Η σωστή διαχείριση χρημάτων είναι η λύση στο πρόβλημα.

Ακολουθώντας τις παραπάνω συστάσεις, μπορείτε να προστατεύσετε τον εαυτό σας από πολλά λάθη και απογοητεύσεις. Το παθητικό εισόδημα από επενδύσεις είναι πραγματικότητα, ειδικά από τη στιγμή που είναι ήδη κοινή πρακτική στο εξωτερικό. Για να πετύχεις, χρειάζεται απλώς να δουλέψεις λίγο με τον εαυτό σου.

Τι πιστεύετε για τις επενδύσεις;